Vous cherchez à protéger votre conjoint et vos enfants ou préparer votre retraite à Aix en Provence (13). Mais vous ne savez pas comment faire? L’augmentation de votre patrimoine représente la solution la plus efficace pour vous. Et vous avez raison encore faut-il trouver les bons conseils pour dynamiser votre épargne, dégager des revenus complémentaires, acquérir un bien immobilier, préparer un projet ou réduire votre taux d’imposition à Aix en Provence (13).
Pour vous ces objectifs patrimoniaux s’intègre parfaitement dans un projet de vie anticipé et réfléchi. C’est une démarche forte de sens et particulièrement efficace à condition de choisir le bon conseiller en gestion du patrimoine à Aix en Provence (13). La relation de confiance est un facteur clé de réussite de votre projet projet patrimonial. Choisir le bon conseiller en gestion du patrimoine suppose que vous ayez confiance en sa capacité à comprendre vos objectifs mais aussi en son objectivité c’est-à-dire sa neutralité par rapport aux solutions patrimoniales qu’il vous proposera.
Comment s’assurer de l’objectivité de votre conseiller en gestion du patrimoine à Aix en Provence (13)?
Accepter de dévoiler votre patrimoine et vos aspirations à un inconnu, fût-il conseiller en gestion de patrimoine, est un gage de confiance car vous mettez entre ses mains tous les acquis construits assidûment au fil des années . En contrepartie, vous attendez de lui une réponse personnalisée et objective. Mais revenons sur ces deux termes (objectifs et objectivités) afin d’éviter tout écueil futur.
Prendre rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine (ou un consultant patrimonial) est l’une des meilleures solutions pour poser vos objectifs et mesurer leur faisabilité. Car qui est capable d’aborder l’ensemble des possibilités en termes de situation matrimoniale, placements, fiscalité, retraite et succession qu’un généraliste du patrimoine et de confirmer vos orientations mais aussi de vous révéler des opportunités que vous ne pouviez connaître.
Car vous avez à cet instant précis un ou plusieurs objectifs et vous estimez que votre interlocuteur peut vous aider à les atteindre !
Pour ce faire, vous espérez de sa part une écoute active et attentive, une prise en compte de l’ensemble de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale afin qu’il vous propose la ou les solutions les mieux adaptées. En clair, vous attendez un professionnel aguerri qui saura vous proposer une solution en toute objectivité (donc dans votre intérêt).
Hélas, si vous connaissez vos objectifs, que savez-vous des siens ? Et quelle est cette objectivité dont tous les réseaux patrimoniaux vous parlent ?
Si votre interlocuteur vous propose un bilan gratuit ou qu’il sera amené à vous proposer des solutions sous forme de produits d’investissement (assurance vie, immobilier de défiscalisation), c’est que vous avez affaire avec un commercial. Rouage essentiel d’une bonne gestion patrimoniale sauf qu’il ne doit intervenir qu’à la fin et ne surtout pas se substituer à un conseiller patrimonial. Car son objectif est de vous vendre un produit pour être commissionné. Quant à son objectivité, elle est relative puisque pouvoir faire appel à un seul ou à tous les promoteurs immobiliers de la place ainsi qu’à une seule ou toutes les compagnies d’assurance ne change rien au fait d’être contraint de vendre de l’immobilier ou de l’assurance-vie pour vivre !
Et même si certains réseaux de distribution sont capables de proposer l’ensemble des solutions existantes (ce qui n’est pas le cas), leur rémunération sera toujours principalement basée sur le commissionnement sur ventes. La véritable objectivité, libre de toute entrave, ne peut donc être garantie que par des consultants qui ne font que du conseil.
C’est ce que propose SCFP Conseil et si vous souhaitez en savoir plus, n’hésitez pas contactez, dès maintenant, votre conseiller en Gestion de Patrimoine en remplissant notre formulaire de contact ici.