Audit social & patrimonial
Pour une gestion de patrimoine efficiente et personnalisée, il est impératif de réaliser un audit social et patrimonial.
Chez SCFP Conseil, nos conseillers en gestion patrimoniale (CGP) réalisent avec vous une analyse patrimoniale complète de votre situation personnelle, professionnelle, sociale et fiscale afin de vous accompagner dans l’atteinte de vos objectifs patrimoniaux et de l’optimisation fiscale de vos actifs.
Qu’est-ce qu’un audit social et patrimonial ?
Il s’agit d’une phase de découverte lors de laquelle votre conseiller en gestion va rassembler et analyser l’ensemble des informations relative à votre patrimoine pour définir une stratégie patrimoniale adaptée. Cet audit patrimonial couvre toutes les dimensions : patrimoine immobilier, patrimoine financier, placements mobiliers, placements financiers, situation professionnel, régime matrimonial, situation juridique, situation fiscale, etc
L’audit économique : analyse de votre situation professionnelle
En tant qu’artisan, commerçant, profession libérale ou chef d’entreprise, votre statut juridique et vos modes de rémunération influent sur différents aspects (prévoyance, retraite, protection de la famille, …). Il est important d’être en adéquation entre votre situation et vos objectifs !
L’audit civil : analyse de votre situation personnelle, familiale et matrimoniale
L’audit civil concerne votre situation familiale : régime matrimonial, situation juridique du couple, protection du conjoint, commodat immobilier, donation, succession, rédaction du testament, etc.
L’audit social : analyse santé, prévoyance et retraite
Grâce à l’audit social, nos conseillers en gestion de patrimoine seront en mesure :
- D’estimer vos droits à la retraite.
- D’établir les droits à la réversion.
- De déterminer votre couverture santé et prévoyance.
- D’analyser vos contrats d’assurance-vie et d’épargne retraite.
- De vérifier la pertinence de vos placements et optimiser la protection de votre capital
L’audit fiscal : analyse de votre situation d’imposition
Lors de l’audit fiscal, nos conseillers rassemblent et analysent vos données pour:
- Déterminer le montant de vos impôts sur le revenu (IRPP).
- Évaluer les impacts fiscaux d’une donation ou d’une succession.
- Optimiser une cession via des leviers de défiscalisation.
- Proposer des solutions d’optimisation fiscale adaptées à vos placements (immobiliers, SCPI, mobilières).
- Estimer le montant de la plus value lors d’un projet de cession d’entreprise.
Définition des moyens et objectifs
Une fois le bilan patrimonial réalisé, SCFP Conseil se tient à vos côtés pour vous aider à mener à bien certaines réalisations spécifiques, quels que soient les aspects patrimoniaux.
Pour un accompagnement sur-mesure de votre patrimoine, n’hésitez pas à contacter SCFP Conseil : notre équipe intervient dans l’ensemble des départements des Bouches-du-Rhône (13), du Vaucluse (84), du Var (83) et du Gard (30) !
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