Diagnostic social & patrimonial

Afin de profiter d’un investissement durable, rentable et entièrement personnalisé, faites appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Chez SCFP Conseil, nous vous aidons à établir un diagnostic social et patrimonial précis et nous vous proposons des stratégies patrimoniales adaptées à votre situation.

Le bilan patrimonial

Vous désirez faire un point approfondi sur votre situation patrimoniale ? Effectuer une réalisation spécifique ? Contactez un conseiller en gestion de patrimoine pour effectuer un bilan de patrimoine vous aidera à mieux évaluer votre situation et ainsi faire les choix les plus judicieux pour votre avenir et celui de vos proches. Lors de ce bilan, plusieurs points sont analysés :
  • Synthèse de votre situation familiale (régime matrimonial et implications, libéralités et dispositions entre époux, etc.).
  • Synthèse de votre situation financière (revenus, endettement, budget, épargne, fiscalité, retraite, etc.).
  • Synthèse de votre situation patrimoniale (valorisation du patrimoine, répartition patrimoniale, etc.).
  • Synthèse de votre prévoyance (régimes obligatoires et accords de branche, assurance prévoyance, ressources disponibles en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, etc.).
  • Synthèse de votre situation successorale (héritiers, conséquences de votre disparition, etc.).

La conclusion de l’audit social & patrimonial

A l’issue de l’audit social et patrimonial, vous aurez une vision globale et précise de votre situation et vous serez alors en mesure, avec l’aide de l’un de nos conseillers, d’établir des objectifs de vie cohérents à court, moyen et long terme :
  • Optimiser vos placements financiers ;
  • Optimiser votre fiscalité (réduction d’impôts) ;
  • Mieux gérer votre trésorerie d’entreprise ;
  • Vous constituer (ou accroître) un patrimoine immobilier ;
  • Protéger vos proches ;
  • Racheter (ou renégocier) son crédit immobilier, etc.

Préconisations et stratégies patrimoniales

Mettre en place une stratégie patrimoniale est essentiel si vous souhaitez planifier vos choix futurs à court, moyen et long terme. Ainsi, votre conseiller SCFP Conseil sera en mesure de vous orienter vers un large éventail de stratégies patrimoniales adaptées à votre profil :
  • Sur le plan immobilier (investissement dans le neuf ou l’ancien, investissement locatif, SCPI, etc.) ;
  • Sur le plan financier (réorganiser les actifs financiers, placements, épargnes, rachat de crédit, etc.) ;
  • Sur le plan fiscal (défiscalisation Pinel dispositifs Malraux, Monuments Historiques, Girardin Industriel, cession ou donation d’usufruit, etc.) ;
  • Sur le plan juridique (changement de régime matrimonial, donation de son vivant, transmission, création de SCI, etc.) ;
  • Sur le plan entrepreneurial (dispositif d’apport-cession, optimiser votre rémunération, préparer votre retraite, placer les excédents de trésorerie, etc.)…
Pour vous accompagner dans vos projets de vie, n’hésitez pas à contacter SCFP Conseil, cabinet de conseil en gestion de patrimoine dans les Bouches-du-Rhône (13), le Gard (30) et le Vaucluse (84).

Retrouvez nos derniers articles
Diagnostic social & patrimonial