Réaliser un audit permet de dresser un état des lieux de votre patrimoine. C’est un bilan patrimonial mais aussi la première étape dans la construction de votre stratégie patrimoniale sur le long terme.
Un audit patrimonial va vous aider à déterminer les objectifs à atteindre pour développer votre patrimoine en vue par exemple de votre retraite. Ce diagnostic est aussi destiné à vous aider à prendre les bonnes décisions dans la réorganisation éventuelle de votre patrimoine.
Pour réaliser cet audit, il est nécessaire de faire appel au bon professionnel qui à toutes les compétences et accréditations pour vous apporter un conseil de qualité et de neutralité.
Ce professionnel, c’est le conseiller en gestion de patrimoine !
Pourquoi réaliser un audit patrimonial à Martigues (13) ?
Faire appel à un conseiller en gestion du patrimoine indépendant va vous permettre d’identifier les forces et faiblesses de votre patrimoine.
Analyser votre patrimoine se fait à l’aide de plusieurs documents que tout bon conseiller en gestion se doit de demander :
- situation familiale
- patrimoine financier
- patrimoine immobilier
- situation professionnelle
- situation fiscale
- situation sociale
Pour mieux comprendre votre situation actuelle, il vous demandera des documents qui lui permettront de réaliser un bilan patrimonial exhaustif, chiffré et parfaitement adapté à votre situation.
Sans ces documents, il lui est impossible de réaliser les projections des différentes préconisations qu’il pourrait mettre en avant lors du rendez-vous de restitution.
Etudier l’ensemble des éléments financiers mis à sa disposition permet au conseiller en gestion patrimonial de repérer les faiblesses suivantes :
- le montant de vos impôts;
- l’absence de diversification des solutions financières;
- les placements au rendement insuffisant;
- la couverture insuffisante de certaines assurances;
- l’insuffisance de trésorerie dans mon entreprise…
L’identification des forces et des faiblesses confrontées aux contraintes et opportunités de votre environnement vont permettre de définir des objectifs patrimoniaux.
Dès lors que vos objectifs patrimoniaux ont été clairement définis en amont, le conseiller va se mettre au travail et commencer à analyser finement votre situation patrimoniale dans son intégralité et vous préconiser plusieurs actions à mener.
Lors de l’audit patrimonial, des actions à mener à court, moyen et long terme vous sont proposées ainsi qu’un calendrier précis et adapté de mise en œuvre.
Déléguer la gestion de votre patrimoine à un conseiller vous permet de gagner en efficacité car le monde de la finance est compliqué à appréhender. Vous faire gagner du temps et développer votre patrimoine sereinement sur tous les aspects qui le composent, est l’objectif d’un bon conseiller en gestion patrimoniale.
Comment trouver un conseiller en gestion patrimonial indépendant à Martigues (13)?
Un conseiller en gestion du patrimoine efficace est un professionnel indépendant qui a su garder toute sa neutralité. C’est un élément primordial. Éviter de choisir un conseiller bancaire, un courtier en assurance affilié à une compagnie ou encore un expert en défiscalisation. Il y a de fortes chances que votre bilan patrimonial se solde par l’achat de l’un de leurs produits: un contrat d’assurance vie, un PER ou un investissement en pinel.
Avouez que ce n’est pas forcément ce que vous recherchez. Pour réussir votre bilan patrimonial, il vous faut choisir un conseiller qui propose des solutions diversifiées : civiles (donation, testament, etc.), professionnelles (création de société, option fiscale, etc..) et financières ( investissements immobiliers, financiers, etc…) …
Une relation de confiance doit s’instaurer car un bon conseiller en gestion du patrimoine est présent à vos côtés tout au long de votre vie. Il est là aussi pour piloter toutes les étapes de la mise en place de la stratégie financière conseillée et pour la suivre dans le temps car une stratégie se doit de pouvoir s’adapter aux évolutions de votre vie.
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