La réponse est simple : nous ne proposons aucun produit à la vente.
Certains grands groupes réalisent des audits et bilans gratuits et se rémunèrent grâce à la vente de produits. Ce faisant, les conseils apportés ne sont pas forcément les mieux adaptés à votre situation et sont fortement influencés par leurs objectifs de vente.
En tant que cabinet de conseil indépendant, nous ne travaillons pas en lien direct avec les différents organismes (banques, assurances, etc.). Nous établissons des factures d’honoraires sur les conseils prodigués, les diagnostics sociaux et patrimoniaux et les études thématiques. Ainsi, nous vous apportons des conseils impartiaux et adaptés à vos besoins.
Se constituer du patrimoine permet d’aborder la question de l’avenir de manière sereine. Grâce à votre patrimoine, vous recevez des revenus réguliers (rentes, dividendes, etc.) qui vous permettent d’investir dans divers projets de vie (achat d’une résidence secondaire, financement des études des enfants, retraite anticipée, etc.).
Bien sûr ! Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas réservée à l’élite. Si vous avez la possibilité d’épargner quelques centaines d’euros par mois, c’est déjà un bon point de départ pour vous constituer un patrimoine solide à moyen et court terme. Pour ce faire, nous vous conseillons d’épargner dès votre entrée dans la vie active.
L’assurance vie s’adresse à tous et s’adapte à chaque étape de la vie : il s’agit d’un placement incontournable ! Elle permet notamment de :
